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活期宝互转业务规则

答:

一、活期宝互转

活期宝互转业务是指客户通过天天基金持有活期宝某一货币基金的有效基金份额,为了提前实现活期宝内不同货币基金间的转换,客户同意天天基金在转出基金赎回确认之前先行估算转出基金赎回款项,并垫付资金用以申购转入活期宝内其他货币基金,再由天天基金从确认成功的转出货币基金赎回款中扣除等额资金作为偿还的业务。

 

二、申购申请金额

天天基金为客户垫付的申购转入基金的资金金额=客户申请转出的基金份额×1.00

 

三、业务规则

T日(客户发起活期宝互转业务申请所属交易日),因转入基金可能出现暂停申购、申购限额等情况,天天基金将根据客户申购申请受理情况,进行如下业务处理:

若转入基金出现暂停申购、申购限额等情况导致受理失败的,天天基金将为投资者发起其他活期宝关联货币基金申购申请。

T1日,因“申购申请金额”为天天基金事先预估的转出基金赎回款项,可能存在全额赎回产生分红收益、赎回部分确认等情况,因此天天基金垫资发起的“申购申请金额”可能与客户转出基金的赎回确认金额之间存在差额,天天基金将就差额部分金额对客户活期宝关联货币基金份额进行调整。天天基金将根据客户申购、赎回申请确认情况,进行如下业务处理:

  (一)若赎回全部或部分确认失败,导致赎回确认金额小于申购申请金额时,天天基金将冻结客户活期宝关联货币基金相应份额并发起份额调减,用于偿还天天基金垫付款项。

份额调减规则为:按客户账户中持有的活期宝关联货币基金份额从大到小排序进行依次扣减。其中调减的活期宝关联货币基金份额可能产生未付收益,乙方将为客户发起对应份额的活期宝关联货币基金调增。

  (二)若赎回确认金额大于申购确认金额,天天基金为客户在T1日对活期宝关联货币基金份额进行调增;若调增失败,则将差额通过退款的方式退还至客户银行账户。

份额调增规则为:如客户账户持有活期宝关联货币基金,则为客户调增28日年化收益率最高的持仓活期宝关联货币基金,若遇前序基金无法申购情形,则按照28日年化收益率从高到低顺序为客户发起调增。

  (三)若申购全部或部分确认失败,天天基金将自申购确认失败所属工作日(不含当日)后两个工作日内将赎回确认金额超过申购确认金额的差额通过退款的方式退还至客户银行账户。

  活期宝互转业务规则解释权归天天基金所有,本规则未尽事宜以天天基金平台页面提示及实际执行规则为准。


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