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购买大于100万元的高端理财产品前,为什么要验证合格投资者?

答:

  根据《私募投资基金募集行为管理办法》的规定,投资于单只私募基金金额不小于100万元的投资者,需满足证监会规定的合格投资者要求。

如何验证属于合格投资者?

  一、如果投资者在天天基金网账户资产超过300万元(含300万元),将直接被验证为合格投资者,投资者无需再提交其他金融资产或收入证明。

  二、如果投资者在天天基金网账户资产不超过300万元,需要提交有效的资产或收入证明(资产证明或收入证明任选其一)。

  1、资产证明:需要证明个人金融资产不低于300万元

  范围:

  个人金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

  2、收入证明:需要证明最近三年个人年均收入不低于50万元

  资料具体要求参考下面列表:

资料类别资料内容资料要求
资产证明保险产品1、完整的合同编号2、投保人、被保险人、受益人完整3、投保期限、保险权益完整4、在保险合同有效期内5、以保险产品的现金价值为准1、保险权益人姓名与申请客户信息一致;2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、非截屏文件有投保的保险公司的公章,[q1] 或业务专用章
资产管理计划/银行理财产品/信托计划1、合同首页(包含借贷双方、合同编号)2、项目折算金额页3、签名页4、在项目有效期内5、管理人信息1、客户持有资产计划权益人与申请客户信息一致2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、非截屏文件需要有相关机构的业务章
银行存款包含帐户名、帐户余额1、客户银行帐户姓名与申请客户信息一致2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、非截屏文件需要有银行的业务章
股票/债券/基金份额/[lbj2] 期货权益1、包含帐户名、帐户份额折算的现金价值。2、帐户资产折算的现金价值必须以申报审核当日数字为准1、客户帐户姓名与申请客户信息一致2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、非截屏文件需要有业务部门的业务章
收入证明单位收入证明1、最近三年收入证明2、名字、身份证号、工作单位及日期完整1、名字及身份证号与申请客户信息一致2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、收入证明需要有单位公章
银行流水1、本人名下最近三年交易记录的工资卡或借记(储蓄)卡对帐单1、名字及身份证号与申请客户信息一致2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、非截屏文件需要有银行的业务章

完税证明本人名下最近三年的个人所得税完税证明1、名字及身份证号与申请客户信息一致2、实际尺寸下可清晰认清文字3、影像材料必须是彩色图像4、可提供税务局网站上打印的税单,含二维码,参考网站:http://www.tax.sh.gov.cn/pub/bsfw/xzzx/,上海税单网站下载样图
备注:1、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。2、前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

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