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保本基金的保本模式

答:

  保本基金的保本模式分为:

  一、保本金

  保本金的基金是指,保本金额为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额;或过渡期申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值;或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值。折算日指过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日).

  二、保本金和利息

  保本金和利息的基金是指,保本金额包括本金和利息的保本基金。利息指基金募集期基金份额净认购金额所产生的利息。一般以折算成基金份额归基金份额持有人所有的形式列入基金份额持有人的保本金额范围内。

  三、保本金、利息和费用

  保本金、利息和费用的基金是指,保本金包括本金、利息和费用的保本基金。其中,费用指认购费用或申购费用。

  四、保本金和费用

  此类保本基金一般是在基金保本期到期后转型成为的另一种保本基金,基金代码发生改变。这类基金一般只有过渡期而没有募集认购期,因此相应地就没有所谓的募集期所产生的利息。

  五、超额保本

  通常,超额保本的基金是指,保本金额包含基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额加上额外收益;其后各保本周期的保本金额为过渡期申购并持有到期的投资金额加上额外收益,以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的投资金额加上额外收益。

  六、其他

  以上未包含的其他模式。

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