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什么是活期宝估算未付收益和累计收益?

答:

  什么是活期宝估算未付收益和累计收益?


  未付收益是指还没有分配的收益,货币基金一般是按日计算收益,按月分配的,未付收益就是你这个月的投资收益但还没有正式分配到你的帐户上,一般每月一次会分配到你的基金帐户里的变成增加的基金份额。


    估算未付收益什么时候结转(可取现)?


    估算未付收益每月结转一次,目前活期宝支持的基金中,南方现金增利货币和长城货币每月15日结转,华安现金富利货币每月11日结转,宝盈货币每月5日结转。结转后的估算未付收益会转增为活期宝账户余额。您也可以通过普通取现(如果快速取现,则需要2个工作日后通过普通取现)方式选择全部取现,未付收益将在取现确认日(T+1日20:00后)全部兑现至您的银行卡。


    附表:活期宝支持的货币基金未付收益结转日一览(遇节假日顺延)



基金名称每月收益结转日
南方现金增利货币A/B每月15日
华安现金富利货币A/B每月11日
宝盈货币A/B每月5日
工银货币第一个工作日
易方达天天理财货币A最后一个工作日
广发货币A/B每月15日
建信货币每月最后一个工作日
大成现金增利货币A/B每月最后一个工作日
光大货币每月15日
国泰货币每月第一个工作日
银河银富货币A/B每月第一个工作日
招商招钱宝货币A每个工作日



  我的活期宝估算累计收益显示为什么会突然减少或增加?


  答:因活期宝基金估算未付收益和基金公司实际结转收益会有误差,所以当基金发生未付收益结转时,估算的未付收益和实际结转收益的差额会导致估算累计收益的变动,即对估算累计收益的偏差进行修正。


   估算累计收益=累计估算未付收益+累计已结转收益。


    估算收益是根据基金公司披露的每日万份收益(包括周末及节假日收益)累加计算。若基金公司未在第一时间披露周末收益,将使用估算方式进行计算,并在基金公司披露该收益后进行修正。实际收益请以基金公司结转收益为准。


    估算未付收益如何计算?

    J 表示活期宝持有的货币基金数;

    I 表示活期宝具体的基金;

    例如:6月19日15:00前充值活期宝1000元,6月20日基金公司确认,开始计算收益。6月21日基金公司公布6月20日的每万份收益是1.3478,则6月20日的估算未付收益=(1000/10000)×1.3478=0.13478元

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