帮助中心

基金分红

答:

基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。


开放式基金的默认分红方式为现金红利(除货币基金只有红利转投和场内交易的LOF基金只有现金分红),投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。


按照《证券投资基金运作管理办法》的规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十;开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。


在权益登记日(R)之前申购能参与本次分红,在权益登记日当日申购不参与本次分红。在权益登记日之前赎回不能参与本次分红,在权益登记日当日赎回能参与本次分红。

R+2个工作日即红利发放日可查询份额或对这些份额进行赎回操作。红利再投份额持有时间从R+1日开始计算持有时间。


现金红利到账时间一般为R+2~R+7个工作日。


基金分红的现金红利及分红所得份额计算


1)若分红方式为现金分红:现金红利=持有的基金份额×分红比例。


2)若分红方式为红利再投资:红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例)÷权益登记日基金份额净值。


举个例子,广发强债基金第一次分红,每10份分红0.3元,权益登记日当天的基金份额净值为1.075元。假如客户持有10000份广发强债基金,那么该客户:


现金红利=10000份×0.03 =300


红利再投资份额=10000份×0.03)÷ 1.075=279.07份。

以上是否解决了您的问题

您的反馈信息已成功提交,谢谢您的反馈。×关闭
×关闭
太简单,用不上 字太多,不想看 太复杂,看不懂 其他 ×关闭

 ×验证码错误 验证码正确
看不清,换一张