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为什么分红后我的基金资产减少了

答:

  在在分红除息日至分红发放日之间,因分红还未到账,您的基金资产会暂时减少。待分红到账后,不考虑涨跌情况,您的基金资产+现金总额不变。

  分红并非额外收益,实际是将基金资产中利润部分变现派发到投资人手中,并于除息日对单位净值做相应减值。分红会导致基金收益暂时将分红对应金额计减,待分红现金或红利再投份额入账后,重新计算基金收益。

  现金分红:

  选择现金分红相当于免费赎回了一部分基金资产,您的持有基金资产将会减少,但您同时获得了与减少的基金资产等额的现金。

  红利再投资:

  如果分红方式为红利再投资,相当于将分红派现的资金又免费申购该基金,不考虑除息日涨跌的情况,红利再投资确认后,资产是不会变化的。

  修改设置:

  您可在【我的】-【快捷交易】-【分红设置】批量设置基金分红方式,也可设置默认的基金分红方式。

  若您还有疑惑,可查看举例说明:

  小天买了某基金100份,某日该基金的净值为1.5元,则小天在该基金上的资产总价值为150元。基金公司决定分红,每份额分红0.5元,且假设产品近期无涨跌变化。

  现金分红:

  则小天得到100*0.5=50元现金分红。分红以后基金的净值减少为1.0元,小天在该基金的现有资产总价值降为100x1.0=100元。50元现金+100元基金资产=150元,分红前后基金资产+现金总额不变。

  红利再投资:

  分红后基金净值由1.5元变成了1.0元,小天分红得到的50元可再投为50份基金份额,所以现在小明的基金份额就变成了100+50=150份。基金份额变多了,但总价值还是150x1.0=150元,分红前后基金资产+现金总额不变。

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